C’è una domanda complicata sulla “valuta virtuale” nella tua dichiarazione dei redditi

Marko Geber | Visione Digitale | Getty Images

L’IRS ha emesso un avviso su come rispondere alla domanda sulla criptovaluta sulla prima pagina della tua dichiarazione dei redditi.

Dovrai rispondere a una domanda sì o no sulla valuta virtuale, indipendentemente dal fatto che tu abbia “impegnato una transazione” nel 2021, secondo l’agenzia.

E la risposta sbagliata potrebbe segnalare il tuo ritorno, ha affermato Tommy Lucas, un pianificatore finanziario certificato e agente iscritto a Moisand Fitzgerald Tamayo a Orlando, in Florida.

La domanda recita: “In qualsiasi momento durante il 2021, hai ricevuto, venduto, scambiato o altrimenti smaltito valuta virtuale?”

Puoi rispondere di no se hai acquistato e detenuto criptovaluta con dollari statunitensi o trasferito risorse digitali tra i tuoi portafogli.

Tuttavia, dovrai dire di sì se hai venduto criptovalute, scambiato una valuta virtuale con un’altra, l’hai utilizzata per gli acquisti, l’hai ricevuta come pagamento, l’hai acquisita tramite mining o staking e altro ancora.

“Se selezioni Sì, stai segnalando te stesso e l’IRS cercherà una sorta di guadagno o perdita in conto capitale sul tuo Schedule D”, ha detto Lucas, spiegando come una mancata corrispondenza può innescare una revisione manuale dell’IRS.

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Potrebbero esserci problemi più grandi se hai un’attività tassabile e rispondi di no, dicono gli esperti.

“È qui che arriva il martello perché possono dire che hai mentito su un documento del governo sotto pena di falsa testimonianza”, ha affermato Ryan Losi, un CPA con sede a Richmond, in Virginia, e vicepresidente esecutivo della società di contabilità PIASCIK.

Se non sei chiaro sulla segnalazione, puoi chiedere consiglio a un professionista fiscale con esperienza nel campo delle criptovalute. Ma potrebbe diventare più difficile con l’avvicinarsi della scadenza del 18 aprile.

Cosa sapere sulle criptovalute

La criptovaluta può essere soggetta a plusvalenze se scambiata o venduta con profitto. Scambiare monete digitali, incassare dollari USA o persino effettuare un acquisto possono essere eventi tassabili, ha spiegato Losi.

Il guadagno o la perdita è la differenza tra il prezzo di acquisto, noto come base, e il valore al momento della vendita o dello scambio, e le aliquote fiscali dipendono dalla durata della proprietà.

Se hai posseduto risorse digitali per più di un anno, potresti beneficiare di aliquote di plusvalenze a lungo termine dello 0%, 15% o 20%, a seconda del tuo reddito imponibile.

Tuttavia, molti investitori in criptovalute vendono o scambiano più frequentemente, secondo un sondaggio CNBC, innescando plusvalenze a breve termine, riscosse con aliquote fiscali sul reddito regolari, fino al 37% per i migliori guadagni.

Quel che è peggio, capire la tua base per calcolare la tua tassa sulle criptovalute potrebbe non essere facile con rapporti limitati dagli scambi di valuta digitale.

Mancata segnalazione

Se non segnali un’attività di criptovaluta tassabile e affronti un controllo IRS, potresti incorrere in interessi, sanzioni o persino accuse penali.

Potrebbe essere considerata evasione fiscale o frode, ha affermato David Canedo, CPA con sede a Milwaukee e product manager specializzato in tasse presso Accointing, uno strumento di monitoraggio delle criptovalute e dichiarazione fiscale.

Mentre le possibilità di controllo dell’IRS sono inferiori a causa del personale limitato presso l’agenzia, i funzionari possono perseguire maggiori somme di denaro, ha affermato.

Stai giocando con il fuoco se non lo denuncia.

David Canedo

Product manager specialista fiscale presso Accointing

Ad esempio, c’è una grande differenza tra l’acquisto di bitcoin nel 2012 e l’incasso di milioni di dollari nel 2021 rispetto a piccole operazioni con un profitto di $ 100, ha affermato Canedo. Ma devi rivelare tutto a prescindere.

“Stai giocando con il fuoco se non lo denuncia”, ha detto.

Sebbene l’IRS abbia uno sguardo indietro di tre anni per gli errori, non esiste una prescrizione per le frodi, ha affermato Canedo.

Un altro rischio sono gli informatori, che possono segnalare attività mancanti all’IRS per una percentuale delle sanzioni raccolte, ha affermato Losi di PIASCIK.

“Il modo n. 1 in cui l’IRS scopre i trucchi fiscali è un ex socio in affari o ex coniuge”, ha detto.

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